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00074中央银行概论自考考试大纲（2007版）
| 课程名称 | 课程代码 | 学分 | 大纲名称 | 教材/推荐用书名称 | 主编 | 出版社 | 版次 |
| 中央银行概论 | 00074 | 5 | 中央银行概论自学考试大纲 | 中央银行概论 | 潘金生 | 中国人民大学出版社 | 2007年版 |
注：1、本目录内的课程学分含实践性环节学分。
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《中央银行概论》考试大纲
第一章中央银行的产生与发展
一、学习目的和要求
通过本章的学习，了解中央银行、中央银行制度的形成与发展过程，中国中央银行的建立及其演变，明确中央银行制度产生的客观基础，掌握中央银行各发展阶段的特点。
二、课程内容
第一节中央银行的产生
（一）银行的产生
银行的概念。货币经营业如何发展为银行业。现代银行产生的主要途径。
（二）中央银行产生的客观基础
中央银行产生的经济基础和理论基础。
（三）中央银行的初期发展
中央银行的基本特征。享有货币发行权是中央银行的基本特征。初创时期具有典型代表意义的瑞典国家银行和英格兰银行。
（四）中央银行初期发展的特点
第二节中央银行制度的建立与发展
（一）中央银行制度的建立与普遍推行阶段
中央银行制度的形成。中央银行制度普遍推行的原因及特点。
（二）中央银行制度的强化阶段
中央银行制度在推行阶段发展之后的变化。中央银行制度强化阶段的特点。
（三）几个国家（地区）中央银行制度的建立和发展
英格兰银行的建立和发展。美国联邦储备体系的建立和发展。
德意志联邦银行和日本银行的建立与发展。欧洲中央银行的建立。
第三节中国中央银行的产生与发展
（一）中国历史上的中央银行
户部银行和交通银行。孙中山建立的广州中央银行。国民政府时期的中央银行。中华苏维埃共和国国家银行。
（二）新中国的中央银行
成立初期的中国人民银行的特点。1983年以后中国人民银行的特点。《中国人民银行法》颁布以后中央银行制度的新发展。
三、考核知识点
（一）银行
（二）中央银行产生的客观基础
（三）中央银行发展的初期阶段
（四）中央银行制度
（五）中国的中央银行
四、考核要求
（一）银行
1.识记：银行的含义。
2.领会：（1）货币经营业发展成为银行。（2）现代银行产生的主要途径。
（二）中央银行产生的客观基础
1.领会：中央银行的本质特征。
2.简单应用：（1）中央银行产生的经济基础；（2）中央银行产生的理论基础。
（三）中央银行发展的初期阶段
领会：中央银行初期发展的特征。
（四）中央银行制度
1.识记：中央银行制度含义。
2.领会：（1）中央银行制度发展的原因。（2）中央银行制度建立后中央银行发展的特点。
3.简单应用：（1）中央银行制度强化的原因及其特点。（2）几个国家中央银行制度的建立和发展的特点。（3）欧洲中央银行的任务。
（五）中国的中央银行
1.领会：中国人民银行l983年以后的变化及特点。
2.简单应用：（1）中国人民银行专门行使中央银行职能的必要性。（2）《中国人民银行法》颁布以后中国中央银行制度的新发展。
第二章中央银行法与中央银行制度
一、学习目的和要求
通过本章的学习，明确中央银行法的性质、作用和基本原则。掌握中央银行制度的类型、中央银行资本所有权类型和中央银行机构的组织形式。熟悉中国人民银行制度的类型和中国人民银行组织机构的法律规定；掌握中国现代金融监管体系的构成。
二、课程内容
第一节中央银行法概述
（一）中央银行法的含义及其基本原则
（二）中央银行法的主要内容
中央银行的性质与职能立法。中央银行的法律地位立法。中央银行的组织体系立法。中央银行的业务活动立法。中央银行对金融业监管立法。
（三）中国的中央银行法
旧中国中央银行法律制度。中华人民共和国中国人民银行法。
第二节中央银行制度和资本所有权的类型
（一）中央银行制度的类型
单一型中央银行制度。复合型中央银行制度。准中央银行制度。跨国中央银行制度。
（二）中央银行资本所有权类型
国家所有制的中央银行。集体所有制的中央银行。混合所有制的中央银行。
（三）中央银行的资本额与资本结构
中央银行的资本结构。中央银行的资本额与资本结构。
第三节中央银行机构的组织形式
（一）中央银行的最高权力机构
中央银行最高权力机构集中掌握决策权和执行权。中央银行的最高权力机构分为决策机构和执行机构。中央银行最高权力机构分为决策机构、执行机构和监督机构。
（二）中央银行的内部职能机构及其分支机构
中央银行总分行制的内部职能机构设置。中央银行联邦银行制的内部机构设置。
第四节中国人民银行制度及其组织机构
（一）中国人民银行制度的变迁
复合型中国人民银行制度。“单—制一元式”中国人民银行制度。
（二）中国人民银行组织机构的改革
成立中国人民银行九大区行。成立中国人民银行上海总部。
（三）中国人民银行的领导体制及其内部职能部门
中国人民银行领导体制。中国人民银行内部职能部门。
（四）货币政策委员会
货币政策委员会的性质。货币政策委员会的任务。
三、考核知识点
（一）中央银行法
（二）中央银行制度的类型
（三）中央银行资本所有权的类型
（四）中央银行机构的组织形式
（五）中国人民银行制度及其组织机构改革
（六）货币政策委员会
四、考核要求
（一）中央银行法
1.识记：中央银行法的含义。
2.领会：（1）中央银行法的性质。（2）中央银行法的作用。（3）中央银行法的基本原则。（4）2003年修改后的《中国人民银行法》的主要变化。
3.简单应用：（1）中央银行法的主要内容。（2）修改《中国人民银行法》的重要意义。
（二）中央银行制度的类型
1.识记：（1）单一型中央银行制度的含义。（2）复合型中央银行制度的含义。（3）准中央银行制度的含义。（4）跨国中央银行制度的含义。
2.领会：（1）单一型中央银行制度包括的具体形式。（2）复合型中央银行制度包括的具体形式。
（三）中央银行资本所有权的类型
1.识记：中央银行资本所有权的主要类型。
2.领会：（1）国家所有制中央银行产生的途径。（2）混合所有制中央银行资本所有权比例舶规定。
（四）中央银行机构的组织形式
1.识记：中央银行最高权力机构的含义。
2.领会：（1）中央银行最高权力机构集中掌握决策权和执行权类型的内容。（2）中央银行最高权力机构分为决策机构和执行机构类型的内容。（3）中央银行最高权力机构分为决策机构、执行机构和监督机构类型的内容。
3.简单应用：中央银行总分行制与中央银行联邦制内部职能机构设置的比较。
（五）中国人民银行制度及其组织机构改革
1.识记：“单一制一元式”制度的含义。
2.领会：中国人民银行制度变迁的阶段。
3.简单应用：（1）中国人民银行分支机构设置的改革。（2）中国人民银行上海总部的职能定位。
（六）货币政策委员会
领会：（1）货币政策委员会的性质。（2）货币政策委员会的任务。
第三章中央银行的性质与职能
一、学习目的和要求
通过本章的学习，明确中央银行的性质及中央银行的职能。掌握中央银行性质与职能之间的内在联系；中央银行与政府、中央银行与财政以及其他银行的关系。掌握中国人民银行的性质、职能及法律地位，中国人民银行与政府、与财政部门、与各商业银行、与非银行金融机构之间的关系。掌握中国人民银行职能的新发展。
二、课程内容
第一节中央银行的性质与法律地位
（一）中央银行的性质
中央银行是特殊的金融机构。中央银行制定和执行货币金融政策，以调节宏观经济为己任。中央银行是国家监管金融业及金融活动的机构。中央银行的业务经营具有特殊性。
（二）中央银行的法律地位
中央银行与政府关系模式的三种类型。独立性较强形态。独立性稍次形态。独立性较弱形态。中央银行与财政的关系。中央银行与其他金融机构的关系。
第二节中央银行的职能
（一）按照中央银行承担的任务来划分，中央银行的职能分为发行的银行、政府的银行和银行的银行
中央银行是发行的银行的含义。中央银行货币发行的规定及其保证制度。中央银行是政府的银行的含义。中央银行代理国库。中央银行代理发行政府债券。中央银行为政府提供信用。管理国家的黄金和外汇储备。中央银行代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动。中央银行是银行的银行的含义。中央银行是银行的最后贷款者。
中央银行是银行存款准备金的管理者。中央银行是全国票据清算中心。
（二）按照中央银行的性质来划分，中央银行的职能分为服务职能、监管职能和调控职能
中央银行服务职能的内容。中央银行监管职能的内容。中央银行调控职能的内容。
第三节中国人民银行的性质与法律地位
（一）中国人民银行的性质
中国人民银行是一种特殊的金融机构。中国人民银行是国家机构的重要组成部分。
（二）中国人民银行的法律地位
中国人民银行与政府的关系。中国人民银行与财政部门的关系。中国人民银行与各商业银行的关系。
第四节中国人民银行职能及其新发展
（一）中国人民银行的一般职能
中国人民银行是发行的银行、银行的银行和政府的银行。
（二）中国人民银行职能的变化
1949年建国至l978年，单一的国家银行制度。l978—1983年，中国人民银行“一身二任”。1984年以后，中国人民银行专门行使中央银行职能。1995年《中国人民银行法》颁布至2003年修改《中国人民银行法》后，中国人民银行职能的新发展。
（三）中国人民银行反洗钱职责
洗钱的含义及其特点。我国反洗钱的运作机制。
（四）中国人民银行管理信贷征信业，推动建立社会信用体系职责
征信业的含义。我国征信业的发展。推动社会征信体系建设的紧迫性。中国人民银行管理信贷征信业，推动社会信用体系建设的主要措施。
三、考核知识点
（一）中央银行的性质与法律地位
（二）中央银行的职能
（三）中国人民银行性质与法律地位
（四）中国人民银行职能及其新发展
四、考核要求
（一）中央银行的性质与法律地位
1.领会：（1）中央银行是特殊金融机构的内容。（2）中央银行独立性较强形态特征。（3）中央银行独立性稍次形态特征。（4）中央银行独立性较弱形态特征。
2.简单应用：（1）中央银行接受政府的领导、监督，与政府保持协调的关系。（2）中央银行与财政在业务、资金和政策上的关系。（3）中央银行与其他金融机构在资金、利益调节等方面的关系。
（二）中央银行的职能
1.领会：（1）中央银行是发行的银行的基本内容。（2）中央银行是政府的银行的基本内容。（3）中央银行是银行的银行的基本内容。
2.综合应用：中央银行的服务职能、监管职能和调控职能的内容及其相互关系。
（三）中国人民银行性质与法律地位
1.识记：中国人民银行的主要职责。
2.领会：（1）中国人民银行的调节职能。（2）中国人民银行的监管职能。（3）中国人民银行的服务职能。（4）中国人民银行与商业银行和非银行金融机构的关系。
3.综合应用：如何正确处理中国人民银行与财政部门的关系。
（四）中国人民银行职能及其新发展
1.识记：中国人民银行一般职能的内涵。
2.领会：（1）中国人民银行职能变化的几个阶段及其原因。（2）洗钱的含义及特点。（3）征信业的含义。
3.简单应用：（1）推动我国社会征信体系建设的紧迫性。（2）我国反洗钱运作机制包含的内容。
4.综合应用：中国人民银行管理信贷征信业，推动社会信用体系建设的主要措施。
第四章中央银行货币政策目标
一、学习目的和要求
通过本章的学习，明确中央银行货币政策的类型。掌握开放经济条件下货币政策的特征和作用。掌握货币政策的最终目标以及最终目标之间的关系；掌握货币政策中介目标选择标准及其种类。熟练掌握中国人民银行货币政策的最终日标及其中介目标。
二、课程内容
第一节货币政策概述
（一）货币政策的特征及其类型
货币政策的含义。货币政策的特征。货币政策的类型。
（二）开放经济条件下货币政策的作用
总体调节市场货币流通量。影响国际收支水平。引导资源合理配置。促进宏观经济实现总量均衡。
第二节货币政策的目标
（一）货币政策目标的含义
货币政策目标的含义。广义货币政策的目标。
（二）货币政策的最终目标
各国货币政策目标一般有四个：稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡。
（三）通货膨胀目标制的实施
通货膨胀目标制的内涵。通货膨胀目标制实施背景。
（四）货币政策最终目标之间的关系
稳定物价与充分就业之间的关系。稳定物价与经济增长之间的关系。充分就业与经济增长之间的关系。稳定物价与国际收支平衡之间的关系。充分就业与国际收支平衡之间的关系。经济增长与国际收支平衡之间的关系。
第三节货币政策的中介目标和操作目标
（一）建立货币政策中介目标和操作目标的意义
中介目标和操作目标的含义。建立中介目标和操作目标的意义。
（二）货币政策中介目标和操作目标选择的标准
一般有以下几个标准：可控性、可测性、相关性、抗干扰性、适应性。
（三）西方国家常用的货币政策中介目标和操作目标
常用的中介目标主要有：长期利率、货币供应量、贷款量等。
常用的操作目标主要有：短期利率、准备金、基础货币等。
（四）西方国家货币政策目标的变化
货币政策最终目标及中介目标的变化。20世纪50一90年代以后西方一些国家货币政策最终目标、货币政策中介目标、货币政策操作目标。
第四节中国人民银行货币政策目标
（一）货币政策的最终目标
中国人民银行货币政策最终目标选择的阶段性。确立以稳定币值为取向的货币政策目标的意义。
（二）货币政策的中介目标
货币政策中介目标的变化和调整。货币供应量、利率、汇率、基础货币等成为中国货币政策主要的中介目标。
三、考核知识点
（一）货币政策的特征、类型及其作用
（二）货币政策的最终目标
（三）货币政策的中介目标
（四）中国人民银行货币政策目标
四、考核要求
（一）货币政策的特征、类型及其作用
1.识记：（1）货币政策的含义。（2）扩张性货币政策含义。（3）紧缩性货币政策含义。（4）均衡性货币政策含义。
2.领会：货币政策的特征。
3.综合应用：开放经济条件下货币政策的作用。
（二）货币政策的最终目标
1.识记：货币政策最终目标的含义。
2.领会：（1）稳定物价的含义。（2）充分就业的含义。（3）经济增长的含义。（4）国际收支平衡的含义。（5）通货膨胀目标制的含义。
3.综合应用：分析货币政策最终目标之间的关系。
（三）货币政策的中介目标
1.识记：货币政策中介目标的含义。
2.领会：（1）货币政策中介目标选择的标准。（2）西方国家常用的中介目标和操作目标的选择。（3）举例说明货币政策最终目标和中介目标的动态性。
（四）中国人民银行货币政策目标
简单应用：（1）中国货币政策最终目标和中介目标的变化和调整。（2）中国当前的货币政策最终目标。
第五章中央银行货币政策工具及货币政策传导机制
一、学习目的和要求
通过本章学习，掌握一般性货币政策工具的内容、特点、作用效果；掌握选择性货币政策工具的内容、作用。熟悉我国现行货币政策工具的内容、特点、存在的问题及其改革。掌握中央银行货币政策传导机制及其操作。
二、课程内容
第一节中央银行一般性货币政策工具
（一）法定存款准备金政策
法定存款准备金政策的基本内容。法定存款准备金政策的特点和调控机制。法定存款准备金政策的局限性及其改革。
（二）再贴现政策
再贴现政策的基本内容。再贴现政策的效果。再贴现政策的局限性。
（三）公开市场业务政策
公开市场业务政策的内容及其目的。公开市场业务政策的特点与效果。公开市场业务发挥作用的条件。
第二节中央银行其他货币政策工具
（一）选择性货币政策工具
消费者信用控制。消费者信用控制的含义及其内容。中央银行运用消费者信用控制工具的效应。
证券市场信用控制。证券市场信用控制的含义及其内容。中央银行运用证券市场信用控制工具的效应。不动产信用控制。不动产信用控制的含义及其内容。中央银行运用不动产信用控制工具的效应。优惠利率。优惠利率的含义。优惠利率的形式。中央银行运用优惠利率目的及其效应。
（二）直接信用控制
直接信用控制的含义。直接信用控制的主要措施：信用分配、直接干预、流动性比率、利率最高限额、特种存款。
（三）间接信用控制
间接信用控制的含义。间接信用控制的主要措施：道义劝告、窗口指导、金融检查、公开宣传。
第三节中国现行的货币政策工具
（一）法定存款准备金政策
法定存款准备金政策的建立、调节功能及其存在的问题。法定存款准备金政策的改革。
（二）再贴现政策
再贴现政策的建立、调节功能及其存在的问题。再贴现政策的改革。
（三）公开市场业务政策
公开市场业务政策的建立、调节功能及其存在的问题。公开市场业务政策的改革。
（四）贷款政策
贷款政策的内容与类型。贷款政策的变化与改革。
（五）利率政策
利率政策的含义及其内容。计划利率的弊端。利率体制的改革。
（六）其他货币政策工具
窗口指导、直接干预、消费者信用控制等。
第四节中央银行货币政策的传导机制
（一）中央银行货币政策传导机制的一般原理
货币政策的传导环节和内容。货币政策传导机制的形式。
（二）中国经济体制转轨时期货币政策的传导机制
转轨时期货币政策传导机制存在的主要问题。完善货币政策传导机制的措施。
三、考核知识点
（一）中央银行一般性货币政策工具
（二）中央银行其他货币政策工具
（三）中国现行的货币政策工具
（四）货币政策的传导机制
四、考核要求
（一）中央银行一般性货币政策工具
1.识记：（1）存款准备金政策的含义。（2）再贴现政策的含义。（3）公开市场业务政策的含义。
2.领会：（1）存款准备金政策的内容与特点。（2）再贴现政策的内容及其特点。（3）公开市场业务政策的内容及其特点。
3.简单应用：（1）再贴现政策的效果及其局限性。（2）存款准备金政策的局限性及其改革。
4.综合应用：公开市场业务发挥作用的条件。
（二）中央银行其他货币政策工具
1.识记：（1）消费者信用控制的含义及内容。（2）证券市场信用控制的含义。（3）不动产信用控制的含义及内容。（4）优惠利率的含义。（5）直接信用控制的含义。（6）间接信用控制的含义。
2.领会：（1）中央银行运用消费者信用控制工具的效应。（2）中央银行运用证券市场信用控制的效应。（3）中央银行运用不动产信用控制的效应。（4）中央银行运用优惠利率控制的效应。
3.简单应用：（1）直接信用控制的主要措施分析。（2）间接信用控制的主要措施分析。
（三）中国现行的货币政策工具
1.识记：（1）再贷款政策的内容与类型。（2）利率政策的含义及其内容。
2.领会：（1）存款准备金政策调节功能。（2）再贴现政策的调节功能。（3）公开市场政策的调节功能。
3.简单应用：（1）存款准备金政策存在的问题及其改革。（2）再贴现政策存在的问题及其改革。（3）公开市场业务政策存在的问题及其改革。
4.综合应用：（1）分析再贷款政策的变化及其改革。（2）分析中国计划利率的弊端及其改革。
（四）货币政策的传导机制
1.领会：（1）货币政策的传导环节。（2）货币政策的传导形式。（3）货币政策的传导内容。
2.综合应用：中国经济体制转轨时期货币政策传导机制存在的主要问题。如何完善货币传导机制。
第六章中央银行资产负债表和负债业务
一、学习目的和要求
通过本章学习，明确中央银行的性质与职能都要通过其业务得以体现。掌握中央银行资产负债表的构成与各项目之间的关系。理解中国人民银行资产负债表的项目结构。掌握中央银行主要负债业务的内容；不同国家中央银行负债业务的规定。了解中国人民银行负债业务的内容及相关规定。
二、课程内容
第一节中央银行资产负债表
（一）中央银行资产负债表的一般构成
资产项目的构成。负债项目的构成。
（二）中央银行资产负债表各项目之间的关系
资产负债的基本关系：资产=负债+自有资本。资产负债各项目的对应关系。对金融机构的债权和对金融机构的负债之间的关系。对政府的债权和对政府的负债之间的关系。国外资产和其他存款及自有资本之间的关系。
（三）中国人民银行资产负债表的项目结构分析
第二节中央银行货币发行业务
（一）货币发行业务与货币发行制度
货币发行业务的含义。货币的经济发行和财政发行。货币发行渠道和程序。
（二）中央银行的货币发行原则
垄断发行原则。信用保证原则。弹性原则。
（三）中央银行货币发行的准备制度
货币发行准备的构成。货币发行准备金的比率。几种主要的货币发行准备制度。
（四）几个国家和地区货币发行制度比较
美国的货币发行制度。英国的货币发行制度。日本的货币发行制度。“多国一币”的货币发行制度。上述几种货币发行制度比较。
第三节中央银行存款业务
（一）中央银行存款业务
中央银行存款业务与中央银行职能发挥的关系。中央银行存款业务的特点。
（二）存款准备金业务
存款准备金业务的含义。存款准备金业务的基本内容。
（三）国库存款业务
国库制度的含义与种类。中央银行办理国库存款业务的意义。国库存款的构成。
（四）其他存款业务
非银行金融机构存款。特种存款。特定机构和私人部门存款。外国存款。
第四节中央银行其他负债业务
（一）发行中央银行债券
中央银行发行债券的目的。
（二）对外负债
中央银行对外负债的目的。
（三）资本业务
中央银行自有资本的三种来源。
第五节中国人民银行的负债业务
（一）中国人民银行货币发行业务
货币发行权的规定。人民币的发行程序。
（二）准备金存款业务
中国人民银行存款准备金业务的调整。
（三）经理国库业务
中国国库的产生与发展。中国国库业务的现状。
（四）其他存款业务
非银行金融机构存款。特定机构存款。
三、考核知识点
（一）中央银行的资产负债表
（二）中央银行的货币发行业务
（三）中央银行的存款业务
（四）中央银行的其他负债业务
（五）中国人民银行的负债业务
四、考核要求
（一）中央银行的资产负债表
1.识记：（1）中央银行的资产负债表。（2）储备货币。
2.领会：（1）中央银行资产负债表的构成。（2）中央银行资产和负债的基本关系。
3.简单应用：中央银行资产负债表各项目间的对应关系。
4.综合应用：中国人民银行资产负债表的项目结构分析。
（二）中央银行的货币发行业务
1.识记：（1）货币发行业务的含义。（2）货币的经济发行。（3）货币发行准备金的比率。
2.领会：（1）货币发行准备的构成。（2）五种货币发行准备制度。
3.简单应用：（1）美国的货币发行制度。（2）英国的货币发行制度。（3）日本的货币发行制度。（4）“多国一币”的货币发行制度。（5）四个国家和地区的货币发行制度比较的思考。
4.综合应用：中央银行的货币发行原则。
（三）中央银行的存款业务
1.识记：（1）存款准备金制度。（2）国库。（3）特种存款。
2.领会：（1）中央银行存款业务与中央银行职能发挥的关系。（2）中央银行存款业务的特点。（3）可充当存款准备金的内容。（4）两种基本的国库制度。（5）中央银行办理国库存款的意义。（6）国库存款的构成。（7）特种存款的特点。
3.简单应用：（1）法定存款准备金率的规定与调整。（2）确定存款准备计提的基础和缴存的基期。
（四）中央银行的其他负债业务
1.识记：（1）中央银行对外负债业务。（2）中央银行的资本业务。
2.领会：（1）中央银行发行债券的对象与目的。（2）中央银行对外负债的目的。
3.简单应用：分析中央银行资本来源渠道。
（五）中国人民银行的负债业务
1.领会：（1）中国人民银行货币发行权的规定。（2）人民币的发行程序。
2.简单应用：我国调整存款准备金率的原因。
第七章中央银行的资产业务
一、学习目的和要求
通过本章学习，明确中央银行资产业务的主要内容。掌握中央银行再贴现和贷款业务的具体要求。理解中央银行证券买卖业务的具体操作。掌握中央银行储备资产的主要内容。了解中国人民银行资产业务的内容及相关规定。
二、课程内容
第一节中央银行的再贴现与贷款业务
（一）再贴现业务
再贴现业务的含义。再贴现业务的一般规定和作用机制。
（二）贷款业务
贷款业务的含义。贷款业务的种类。贷款业务的基本原则。
第二节中央银行的证券买卖业务
（一）中央银行证券买卖业务的含义与形式
中央银行证券买卖业务的含义。中央银行证券买卖业务的形式。
（二）中央银行证券买卖业务的流程
向商业银行购入有价证券。向非商业银行公开购入有价证券。出售有价证券。
（三）中央银行证券买卖业务与贷款业务的比较相同点。不同点。
（四）中央银行买卖证券业务的相关规定
第三节中央银行的储备资产业务
（一）国际储备资产的含义与特征
国际储备资产的内涵。国际储备资产的特征。
（二）国际储备的构成与特点
黄金储备。外汇储备。在IMF的储备头寸。特别提款权。
（三）中央银行保管和经营储备资产的意义
稳定币值。稳定汇率。调节国际收支。
（四）储备资产数量与构成的确定
确定合理的储备资产数量。国际储备资产中的构成比例。外汇储备中保持合理的外汇币种构成。
第四节中国人民银行资产业务
（一）再贴现业务
再贴现业务的产生与发展。再贴现业务存在的问题。
（二）贷款业务
贷款对象。申请贷款的条件。贷款期限。再贷款特点。
（三）证券买卖业务
操作目标。相关规定。具体操作方法。效果。
（四）储备资产业务
我国国际储备的构成与管理。规模管理。原则与目标。经营模式。我国外汇储备管理体制改革。
三、考核知识点
（一）中央银行的再贴现与贷款业务
（二）中央银行的证券买卖业务
（三）中央银行的储备资产业务
（四）中国人民银行的资产业务
四、考核要求
（一）中央银行的再贴现和贷款业务
1.识记：（1）中央银行的再贴现业务。（2）再贴现率。（3）贷款业务。
2.领会：（1）中央银行再贴现业务的一般规定。（2）中央银行贷款业务的种类。（3）贷款业务的基本原则。
3.简单应用：（1）再贴现金额的计算。（2）再贴现和贷款业务的重要性。（3）贷款与商业银行贷款的区别。
（二）中央银行的证券买卖业务
1.识记：（1）中央银行证券买卖业务。（2）正回购。（3）逆回购。
2.领会：（1）中央银行证券买卖业务的作用。（2）中央银行证券买卖业务的规定。
3.简单应用：（1）中央银行证券买卖业务的流程。（2）中央银行证券买卖业务与贷款业务的异同。
（三）中央银行的储备资产业务
1.识记：（1）广义和狭义的国际储备。（2）黄金储备。（3）外汇储备。（4）在IMF的储备头寸。（5）特别提款权。
2.领会：（1）国际储备资产的特征。（2）一种货币成为储备货币的条件。（3）国际储备的构成。
3.简单应用：中央银行保管和经营储备资产的意义。
4.综合应用：储备资产数量及构成的确定。
（四）中国人民银行的资产业务
1.识记：（1）中央银行贷款业务的贷款对象。（2）中央银行的贷款期限。（3）中国人民银行证券买卖业务的相关规定。（4）我国国际储备的构成。
2.领会：（1）中央银行再贴现业务存在的问题。（2）中央银行贷款的条件。（3）我国证券买卖业务的效果。（4）我国储备资产经营管理的原则与目标。
3.简单应用：（1）中国人民银行证券买卖业务的具体操作方法。（2）中央银行贷款的特点。
4.综合应用：我国外汇储备管理体制改革。
第八章支付系统与中央银行的支付清算职责
一、学习目的和要求
通过本章学习，掌握支付系统的构成、类型与功能；掌握中央银行支付清算职责的内容。了解中国支付系统规则体系的基本内容和支付体系的现代化建设与发展。
二、课程内容
第一节支付系统概述
（一）支付系统的含义
结算的含义。清算的含义。
（二）支付系统的要素构成
支付系统的“三层结构”的机构组成。支付工具的种类。运行设施。规则。
（三）支付系统的主要类型与功能
按运营者身份的不同划分为：中央银行运营、私营清算机构运营、金融机构运营。按支付系统交易规模划分为：大额支付系统、小额支付系统。按结算模式划分为：净额结算、全额结算与RTGS。按服务区域划分为：国内支付系统、国际性支付系统。
第二节支付系统与中央银行
（一）支付系统与中央银行的历史渊源
支付清算服务在中央银行职责中的重要地位越来越突出。
（二）中央银行的支付清算职责
法律责任。服务责任。运行责任。安全责任。监督责任。建设责任。
第三节中国支付系统建设与发展
（一）规则体系的逐步形成
法律规范。规章制度。
（二）支付服务机构的体系建设
形成以中央银行为核心，商业银行为基础，其他金融中介机构广泛参与的支付服务组织体系。
（三）支付系统运行设施的现代化建设
中央银行运行的支付系统：由传统向现代演进。其他机构运营的支付（结算）系统。
（四）支付工具渐趋多元化
票据。卡基支付工具。电子支付工具。其他支付工具。
三、考核知识点
（一）支付系统
（二）支付系统与中央银行
（三）中国支付系统建设与发展
四、考核要求
（一）支付系统
1.识记：（1）结算的含义。（2）清算的含义。
2.领会：（1）支付系统的要素构成。（2）支付清算活动的“三层结构”。
3.简单应用：支付系统的主要种类与功能。
（二）支付系统与中央银行
1.识记：中央银行支付清算职责中服务责任和运行责任。
2.领会：支付系统与中央银行的历史渊源。
3.简单应用：中央银行的支付清算职责的六大责任。
（三）中国支付系统建设与发展
1.识记：（1）全国电子联行系统。（2）同城票据交换。（3）中国现代化支付系统。（4）RTG模式。（5）电子资金汇兑系统。（6）银行卡授信系统。（7）债券托管结算体系。（8）卡基支付工具。（9）电子支付工具。
2.领会：（1）我国支付系统的法律规范。（2）中国人民银行在国家支付清算体系中的核心地位。（3）我国多元化的支付工具体系。
3.简单应用：中国支付体系的现代化建设。
第九章中央银行的调查统计业务
一、学习目的和要求
通过本章学习，掌握中央银行金融统计业务的含义、对象和基本原则。掌握中央银行金融统计的业务程序。了解中国人民银行金融统计的主要内容。了解中国人民银行经济统计调查的基本内容。
二、课程内容
第一节金融统计
（一）金融统计的含义和对象
金融统计的含义。金融统计的对象。融资主体。融资形式。金融中介机构。金融市场。金融工具。
（二）金融统计的基本原则
客观性原则。科学性原则。统一性原则。及时性原则。保密性原则。
（三）金融统计的业务程序
统计设计。统计调查。统计整理。统计分析。
（四）金融统计的主要内容
货币统计。信贷收支统计。金融市场统计。国际收支统计。资金流量统计。
第二节经济统计调查
（一）工业景气调查统计
工业景气调查统计的内容。
（二）城乡居民储蓄问卷调查统计
城乡居民储蓄问卷调查统计的目的。
（三）物价统计调查
物价统计调查的目的。
（一）金融统计
（二）经济统计调查
三、考核知识点
四、考核要求
（一）金融统计
1.识记：（1）金融统计的含义。（2）概览。（3）货币概览。（4）银行概览。（5）资金流量表。
2.领会：（1）金融统计的对象。（2）金融性公司的分类。（3）金融统计的业务程序。
3.简单应用：（1）金融统计的基本原则。（2）中国货币统计和信贷收支统计的主要内容。
4.综合应用：中国金融统计的主要内容。
（二）经济统计调查
1.识记：工业景气调查统计。
2.领会：（1）城乡居民储蓄问卷调查统计的目的。（2）物价调查统计的目的。
第十章中央银行与金融监管
一、学习目的和要求
通过本章的学习，明确中央银行执行货币政策与加强金融监管的高度关联性和互存性，掌握金融监管的不同体制形成的基础及其特点。掌握金融监管的目标与原则以及金融监管的主要内容。熟悉中国人民银行金融监管体制及发展趋势。
二、课程内容
第一节金融监管的必要性
（一）金融监管的内涵及其发展
金融监管的广义内涵与狭义内涵。金融监管的发展。
（二）金融监管的一般理论
社会利益论。金融风险论。保护债权论。
（三）金融监管的必要性
金融是现代经济的核心。金融业是一个存在诸多风险的特殊行业。良好的金融秩序是保证金融安全，提高金融效率的前提。金融监管是实施货币政策和金融调控的保障。
第二节金融监管体制
（一）集中监管体制
集中监管体制的内涵。实行集中监管体制国家背景分析。
（二）分业监管体制
分业监管体制的内涵。实行分业监管体制国家背景分析。
（三）金融监管体制的发展趋势
分业监管体制逐渐向统一监管体制过渡。中央银行货币政策与金融监管双重职能由兼容向分离发展。金融控股公司的建立发展。“伞式监管”体制的诞生。金融监管从机构监管为主转向功能监管为主。
第三节金融监管的目标与原则
（一）金融监管的目标
维护金融体系的安全与稳定。保护存款人、投资者和其他社会公众的利益。促进金融体系公平、有效竞争，提高金融体系的效率。
（二）金融监管的基本原则
监管主体的独立性原则。依法监管原则。“内控”与“外控”相结合的原则。稳健运营与风险预防原则。母国与东道国共同监管原则。
第四节金融监管的主要内容及发展趋势
（一）预防性管理
市场准人。资本充足性。流动性管制。业务范围的限制。贷款风险的控制。准备金管理。管理评价。
（二）存款保险制度
存款保险的含义。存款保险制度的基本功能。存款保险制度的局限性。
（三）紧急救援
紧急救援的含义。中央银行提供低利贷款。存款保险机构的紧急援助。中央银行组织下的联合救助。政府援助。
（四）国际金融监管的变革与发展
20世纪80年代以前传统金融监管的特点。20世纪90年代以后金融监管调整的主要内容。
第五节中国金融监管体制的形成与发展
（一）中国金融监管体制的逐步形成
旧中国银行业监管机制。建国后金融监管机制的建立。
（二）中国改革开放后，金融分业监管体制的建立与发展证监会的建立。保监会的建立。银监会的建立。
（三）中国香港等地区的金融监管体制中国香港、澳门、台湾的金融监管体制。
三、考核知识点
（一）金融监管的必要性
（二）金融监管的体制
（三）金融监管的目标与原则
（四）金融监管的主要内容及发展趋势
（五）中国金融监管体制的形成与发展
四、考核要求
（一）金融监管的必要性
1.识记：金融监管的含义。
2.领会：（1）社会利益论。（2）金融风险论。（3）保护债权论。
3.简单应用：金融监管的必要性。
（二）金融监管的体制
1.领会：（1）集中监管体制内涵。（2）分业监管体制内涵。
2.综合应用：国际金融监管体制的发展趋势。
（三）金融监管的目标与原则
简单应用：（1）金融监管的目标。（2）金融监管的基本原则。
（四）金融监管的主要内容及发展趋势
1.识记：（1）预防性管理的含义。（2）存款保险的含义。（3）紧急救援的含义。
2.领会：（1）存款保险制度的基本功能。（2）存款保险制度的局限性。
3.简单应用：（1）20世纪80年代以前传统金融监管的特点。（2）20世纪90年代以后金融监管调整的主要内容。
4.综合应用：（1）预防性管理的主要内容及意义。（2）紧急救援的主要内容及意义。
（五）中国金融监管体制的形成与发展
领会：（I）中国内地金融分业监管体制的形成与发展趋势。（2）香港特别行政区的金融监管体制的特色。
第十一章中央银行维护金融稳定的框架内容及政策措施
一、学习目的和要求
通过本章学习，明确中央银行维护金融稳定的意义及中央银行在加强宏观金融调控，维护金融稳定中的核心地位。掌握中央银行维护金融稳定的框架内容。掌握中央银行维护金融稳定的政策措施。
二、课程内容
第一节中央银行维护金融稳定的意义
（一）维护金融稳定的重要性
维护金融稳定是银行业功能得以发挥的重要基础。维护金融稳定，保障我国经济实现可持续发展。维护金融稳定对我国金融和经济安全乃至国家安全具有重要意义。
（二）中央银行在加强宏观金融调控，维护金融稳定中的核心地位
中央银行具有货币政策制定与执行权，是国家金融宏观调控政策的决策与执行主体。中央银行通过调控货币供求这个经济运行中的核心指标，为宏观经济、金融提供一个稳定的货币环境。中央银行因其最后贷款人职能成为金融稳定和经济、社会稳定的核心主体。中央银行的特殊地位能够归集宏观经济、金融信息，为宏观经济、金融调控提供有效的信息支持，使中央银行成为经济金融运行的“监测器”。中央银行负责牵头建立监管协调机制，密切关注以交叉金融业务为内容的金融创新活动，维护金融稳定。
第二节中央银行维护金融稳定的框架内容
（一）金融稳定的内涵
中国人民银行关于金融稳定的定义。西方学者关于定义金融稳定的五项原则。
（二）金融稳定的框架内容
币值稳定。支付结算体系稳健高效运行。银行业稳定。宏观金融体系运行良好。有效的监督和管理。西方学者从金融不稳定视角反面立论阐述金融稳定的框架内容。
第三节中央银行维护金融稳定的政策措施
（一）预防性对策
稳步推进支付清算系统建设。建立健全征信体系，为金融业稳定创造良好的社会信用基础。构建反洗钱和游资的监控机制。建立科学、有效的金融风险预警机制。加强国内外货币金融监管合作。
（二）援救对策
援救对策的成本最低原则。对存款人、投资人有限保护原则。
（三）对问题金融机构的处置对策
对问题金融机构建立及时的纠正机制。对问题金融机构建立破产机制。
三、考核知识点
（一）中央银行维护金融稳定的意义
（二）中央银行维护金融稳定的框架内容
（三）中央银行维护金融稳定的政策措施
四、考核要求
（一）中央银行维护金融稳定的意义
1.简单应用：中央银行维护金融稳定的重要性。
2.综合应用：中央银行在加强宏观金融调控，维护金融稳定中的核心地位。
（二）中央银行维护金融稳定的框架内容
1.识记：金融稳定的定义。
2.综合应用：金融稳定的框架内容。
（三）中央银行维护金融稳定的政策措施
1.简单应用：（1）中央银行援救政策的成本最低原则。（2）中央银行对存款人、投资人有限保护原则。（3）中央银行对问题金融机构建立及时的纠正机制的主要内容。（4）中央银行对问题金融机构建立破产机制的主要内容。
2.综合应用：中央银行维护金融稳定的预防性对策内容及其各项内容间的相互关系。
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